פוליסה פיננסית היא פתרון השקעה מתקדם המשלב גמישות מרבית עם יתרונות מיסוי ייחודיים. בניגוד לחיסכון הפנסיוני, היא מאפשרת נגישות מלאה לכספים בכל עת, תוך שמירה על ההטבות המובנות במוצר.

ייתרון הפוליסה הפיננסית טמון במגוון מסלולי ההשקעה שהיא מציעה. המשקיע יכול לבחור בין ניהול השקעות פסיבי, המתבסס על מעקב אחר מדדים מובילים, לבין ניהול אקטיבי המציע ניהול השקעה באמצעות מנהלי השקעות מקצועיים. היתרון המשמעותי הוא האפשרות לשלב בין המסלולים וליצור תיק השקעות מאוזן המותאם אישית.
במסלול הפסיבי, ההשקעה מתבצעת במדדים מובילים . לעומתו, המסלול האקטיבי מציע ניהול השקעות דינמי המגיב לשינויי שוק ומחפש הזדמנויות השקעה ייחודיות.

חשוב להבין שהתשואה הכוללת מושפעת לא רק מביצועי ההשקעות אלא גם מדמי הניהול. לכן, יש לשקול את היחס בין העלויות לפוטנציאל התשואה בכל מסלול. היכולת לשנות את תמהיל ההשקעות ללא השלכות מס מאפשרת התאמה דינמית של התיק לשינויים בשווקים ובמטרות האישיות.

הפוליסה הפיננסית מתאימה במיוחד למשקיעים המחפשים שילוב של גמישות השקעה, יתרונות מס משמעותיים ונגישות לכספים, תוך אפשרות לניהול דינמי של ההשקעות בהתאם לתנאי השוק המשתנים.
אל תתנו לכספכם לשבת בעו"ש או בתכניות חיסכון בריבית נמוכה. פנו אלינו עוד היום לפגישת התאמה אישית, וגלו כיצד פוליסה פיננסית יכולה לעזור לכם להגשים את החלומות. צוות המומחים שלנו ילווה אתכם בבניית תמהיל השקעות מותאם אישית, המשלב בין מסלולי השקעה שונים בהתאם לצרכיכם הייחודיים

* אין באמור לעיל משום המלצה להשקעה או תחליף לייעוץ אישי המותאם לצרכי הלקוח.